Как избежать мошенничества с криптовалютой

Мошенники всегда ищут новые способы похитить деньги пользователей. Наблюдаемый в последние годы массовый рост использования криптовалюты создает огромное количество возможностей для мошенничества. Криптовалютное мошенничество в 2021 году достигло рекордных объемов. Согласно отчету компании Chainalysis, работающей с технологией блокчейн, в 2021 году было украдено криптовалюты на сумму эквивалентную 14 млрд долларов. Если вы интересуетесь криптовалютой, важно понимать сопутствующие риски. В этой статье рассказывается о распространенных видах мошенничества с криптовалютой, а также о том, как их обнаружить и избежать.

Мошенничество с инвестициями в криптовалюту

Существует множество видов криптовалютного мошенничества. Ниже приведены наиболее распространенные их них.

Поддельные сайты

Мошенники иногда создают поддельные платформы для торговли криптовалютой или фальшивые версии официальных криптокошельков с целью обмануть ничего не подозревающих пользователей. Доменные имена поддельных сайтов, как правило, похожи на доменные имена сайтов, которые они пытаются имитировать. Их отличия от легальных сайтов настолько незначительны, что их сложно распознать. Поддельные криптовалютные сайты часто работают одним из следующих способов:

Как фишинговые страницы. Все указываемые на них данные, такие как пароль от криптокошелька и фраза для восстановления средств, а также другая финансовая информация, попадают в руки мошенников.
Как простое воровство. Изначально сайт позволяет вывести небольшую сумму денег. Это создает впечатление надежности и доходности вложений, что ведет к увеличению вложенной суммы. Однако при последующих попытках вывести средства, сайт либо закрывается, либо отклоняет запрос.

Фишинговое мошенничество

Целью криптофишинга часто являются данные онлайн-кошельков, например, закрытые ключи криптокошелька, которые необходимы для доступа к средствам внутри кошелька. Этот вид мошенничества аналогичен другим фишинговым атакам и связан с описанными выше поддельными веб-сайтами. Злоумышленники отправляют электронное письмо, получателям которого предлагается перейти на специально созданный веб-сайт и ввести данные секретного ключа. Как только злоумышленники получают эту информацию, они крадут криптовалюту в этих кошельках.

Схемы раскачки рынка («накачка и сброс»)

В этом случае конкретная криптовалюта или токен раскручивается мошенниками посредством рассылок по электронной почте или в социальных сетях: Twitter, Facebook или Telegram. В погоне за прибылью трейдеры в спешке скупают эту криптовалюту, что ведет к резкому росту ее цены. Затем мошенники продают свои активы по завышенным ценам, в результате чего стоимость криптовалюты резко падает. Это может произойти в течение нескольких минут.

Поддельные приложения

Еще один распространенный способ обмана инвесторов в криптовалюты – это поддельные приложения, доступные для загрузки в Google Play и Apple App Store. Такие приложения быстро обнаруживают и удаляют, однако они все равно являются причиной убытков для многих инвесторов – тысячи людей скачивают поддельные приложения для работы с криптовалютой.

Фальшивые рекомендации знаменитостей

Для привлечения внимания потенциальных жертв криптомошенники иногда выдают себя за знаменитостей, бизнесменов и влиятельных лиц или заявляют поддержке с их стороны. Иногда это связано с продажей начинающим инвесторам фантомных криптовалют, которых не существует на самом деле. Эти мошенничества могут быть весьма продуманными: с помощью ярких веб-сайтов и глянцевых брошюр они демонстрируют поддержку знаменитостей, таких как Илон Маск.

Бесплатные раздачи

В этом случае мошенники обещают вернуть или приумножить отправленную им криптовалюту в процессе так называемой бесплатной раздачи. Интеллектуальные рассылки, часто имитирующие сообщения от реальных пользователей социальных сетей, могут создать ощущение законности такой раздачи и вызвать у пользователей чувство срочности. Видя такую «выпадающую раз в жизни» возможность, пользователи быстро начинают переводить средства в надежде на мгновенную прибыль.

Шантаж и вымогательство

Еще один метод, которым пользуются мошенники – это шантаж. Они отправляют электронные письма, в которых утверждают, что у них есть свидетельства посещения пользователем веб-сайтов для взрослых, и угрожают раскрыть их, если не получат закрытый ключ или выкуп в криптовалюте.

Мошенничество с облачным майнингом

Компании, занимающиеся облачным майнингом, позволяют арендовать у них оборудование для майнинга за фиксированную плату и долю предположительно получаемого дохода. Теоретически это позволяет добывать криптовалюту удаленно, не приобретая дорогое оборудование для майнинга. Однако многие занимающиеся облачным майнингом компании являются мошенническими или, в лучшем случае, работают неэффективно. При сотрудничестве с ними пользователь либо теряет средства, либо зарабатывает меньше, чем предполагалось.

Мошенничество при первичном размещении криптовалюты

Первичное размещение криптовалюты (Initial coin offering, ICO) – это способ начинающих криптовалютных компаний привлечь средства от будущих пользователей. Как правило, клиентам обещают скидку на новые криптовалюты в обмен на инвестиции в действующих криптовалютах, таких как биткойн или другие популярные криптовалюты. Некоторые ICO оказались мошенническими: для обмана инвесторов злоумышленники даже арендовали офисы и создавали высококачественные маркетинговые материалы.

Как распознать мошенничество с криптовалютами

Итак, как распознать криптомошенничество? Перечислим основные моменты, на которые следует обратить внимание.

Обещания гарантированной прибыли. Ни для каких инвестиций невозможно гарантировать прибыльность: их рыночная стоимость может как расти, так и падать. Любое связанное с криптовалютой предложение, обещающее гарантированную прибыль, – это подозрительный признак.

Несодержательный или несуществующий технический документ. Технический документ – это один из самых важных атрибутов первичного размещения криптовалюты, поэтому он должен быть у каждой криптовалюты. В этом документе должно быть описано, как устроена криптовалюта и как она будет работать. Если технический документ не содержателен или, что еще хуже, не существует – будьте осторожны.

Агрессивный маркетинг. Все компании используют рекламу. Однако криптомошенники для привлечения пользователей используют агрессивный маркетинг: онлайн-рекламу, рекламу у лидеров мнений, офлайн-продвижение и другие способы. Их цель – охватить как можно больше людей в кратчайшие сроки и быстро получить деньги. Если реклама криптовалюты кажется слишком навязчивой и содержит нереалистичные заявления, не подкрепленные фактами, не спешите, проведите собственное исследование и соберите информацию.

Анонимность команды. Для большинства инвестиционных компаний можно выяснить, кто является их ключевыми сотрудниками. Обычно это подразумевает доступность информации об основных сотрудниках, осуществляющих управление инвестициями, а также активное присутствие компании в социальных сетях. Если не удается выяснить, кто управляет криптовалютой – это тревожный признак.

Легкие деньги. Все инвестиционные предложения, обещающие легкие деньги, наличные или криптовалюту, скорее всего, окажутся обманом.

Как защититься от криптовалютного мошенничества

Многие схемы криптомошенничества являются довольно сложными и выглядят убедительными с точки зрения пользователя. Для защиты от криптовалютного мошенничества рекомендуется предпринять следующие меры.

Защитите кошелек. Для инвестиций в криптовалюту необходим кошелек с закрытыми ключами. Просьба сообщить данные ключей для участия в прибыльной инвестиционной сделке, скорее всего, является мошенничеством. Храните ключи от кошелька в секрете.

Следите за приложением для работы с кошельком. При первом переводе отправьте небольшую сумму средств, чтобы убедиться в легальности приложения для работы с криптокошельком. Если при обновлении приложения наблюдается подозрительная активность, прекратите обновление и удалите приложение.

Инвестируйте только в понятные инструменты. Если вам непонятно, как работает определенная криптовалюта, прежде чем принимать решение об инвестировании рекомендуется не спешить и более детально изучить ее.

Не торопитесь. Мошенники часто используют тактику сильного давления, обещая бонусы и скидки в случае немедленного участия, чтобы вынудить пользователей быстрее инвестировать средства. Не спешите, прежде чем вкладывать деньги, проведите собственное исследование.

Не доверяйте рекламе в социальных сетях. Злоумышленники часто используют социальные сети для продвижения своих мошеннических схем. Для повышения доверия пользователей в рекламе могут несанкционировано использоваться изображения медийных личностей или известных бизнесменов, а также предлагаться подарки или легкие деньги. Сохраняйте здоровый скептицизм и проявляйте должную осмотрительность, если в социальных сетях вам встречается реклама инвестирования в криптовалюту.

Игнорируйте холодные звонки. Если ни с того ни с сего вам пытаются предложить возможность инвестирования в криптовалюту, вероятно, это мошенничество. Никогда не разглашайте личную информацию и не переводите деньги тем, кто связывается с вами таким образом.

Загружайте приложения только с официальных платформ. В Google Play Store или Apple App Store также могут оказаться поддельные приложения, однако загружать приложения с этих платформ безопаснее, чем из других источников.

Проведите собственное исследование. Наиболее популярные криптовалюты не являются мошенническими. Но если вы не слышали о какой-либо криптовалюте, изучите ее: выясните, есть ли технический документ и ознакомьтесь с ним, узнайте, кто ее размещает, как она работает, и найдите авторитетные обзоры и отзывы о ней. Чтобы избежать мошенничества, проверьте, присутствует ли она в актуальном заслуживающем доверия списке поддельных криптовалют.

Слишком заманчивое предложение. Компании, обещающие гарантированную прибыль или мгновенное обогащение, скорее всего, являются мошенническими. Если предложение кажется слишком заманчивым, действуйте с осторожностью.

Как и при любом типе инвестирования, никогда не вкладывайте последние деньги, которые вы не можете позволить себе потерять. Даже при отсутствии мошенничества, криптовалюта – это нестабильный спекулятивный инструмент, поэтому важно понимать риски.

Что делать жертвам криптовалютного мошенничества

Мошенничество с криптовалютой может повлечь катастрофические последствия для жертвы. Если вы произвели платеж или раскрыли личную информацию, очень важно действовать быстро.

Немедленно обратитесь в свой банк, если вы:

Выполнили платеж с использованием дебетовой или кредитной карты.
Произвели оплату банковским переводом.
Указали свои личные данные.

Криптовалютные мошенники часто продают полученные данные другим киберпреступникам. Таким образом, чтобы предотвратить дальнейший ущерб, важно изменить имена и пароли для всех учетных записей. Если вы стали жертвой криптомошенничества в социальных сетях, вы можете сообщить об этом на соответствующей платформе. В зависимости от страны проживания можно сообщить о мошенничестве в соответствующий орган в вашей юрисдикции. Например, в США это Федеральная торговая комиссия. В других странах есть аналогичные организации.

Часто задаваемые вопросы о криптовалютном мошенничестве

Рекомендуемые продукты:

Статьи по теме:

Как не стать жертвой мошенничества с криптовалютой

Kaspersky

Мошенничество с криптовалютой – это вид инвестиционного мошенничества. В этой статье описано, как обнаружить мошенничество с криптовалютой и избежать его.